Disclaimer & Auteursrecht – BVS
De inhoud van deze website en de bijbehorende blogs is uitsluitend bedoeld for opiniërende, reflecterende en informatieve doeleinden. De teksten weerspiegelen de persoonlijke meningen en interpretaties van de auteur. De auteur geeft geen garantie wat betreft de volledige juistheid of actualiteit van de geboden informatie gas en aanvaardt geen aansprakelijkheid voor schade of gevolgen voortvloeiend uit het lezen, interpreteren of delen van de inhoud. Een deel van de teksten of citaten kan afkomstig zijn uit externe bronnen. Hoewel wordt gestreefd naar een zorgvuldige bronvermelding, kan BVS niet verantwoordelijk worden gehouden voor eventuele onjuistheden of inbreuken door derden. Door deze website te gebruiken, stemt u in met de inhoud van deze disclaimer. Alle materialen op deze website zijn auteursrechtelijk beschermd. Reproductie, verspreiding of commercieel gebruik zonder uitdrukkelijke schriftelijke toestemming van de auteur of BVS is verboden.
Spraakmakende Zaken
- → Bulgarenfraude/Toeslagenaffaire
- → E. Brink en Flanderijn
- → Damen Shipyards
- → Financietoren
- → Joep van den Nieuwenhuijzen
- → Landsadvocaat de zaak Schaap
- → Max Roozenboom
- → Moving Finance
- → Nidera
- → Oekraine
- → Omega Pro
- → Palm Invest
- → Pieter Vos
- → Simon Raeds
- → Straight Path Venture Partners
- → Strukton
- → Woningbouwcorporaties
Corruptie en/of fraude bij
Onderwerpen
- → Belastingparadijzen
- → Beleggingsfraude (Ponzi)
- → BTW-carrouselfraude
- → Darkweb
- → De CumEx fraude/CumCum handel
- → De Panama Papers
- → De Paradise Papers
- → Emissiefraude
- → FIOD
- → FIU- Fin. Int. Unit-Nederland
- → Internationaal
- → Klokkenluiders
- → Nederland
- → Omvang van Financiële Fraude
- → Pfizergate
- → Soorten fraude
- → Tor en Ip2
In de EU zijn volgens Europol ruim 700 criminele netwerken actief. De criminele netwerken houden zich bezig met drugssmokkel, cybercriminaliteit, mensensmokkel, fraude en witwassen. Naar schatting zijn zo’n 400.000 mensen actief binnen die netwerken uit 118 verschillende landen. 85 procent van de netwerken gebruikt legale bedrijfsstructuren.Het aantal pogingen tot bankfraude is wereldwijd sterk toegenomen, met een stijging van 65% in één jaar tijd. Vooral sms-fraude (smishing) is geëxplodeerd, tien keer vaker dan vorig jaar en ook telefonische oplichting (phishing) is verdubbeld.
Ruim 67,27 miljard euro aan fraude binnen EU
Het Europees Openbaar Ministerie (EPPO) deed in 2025 3.602 onderzoeken met een geschatte totale schade aan de overheidsfinanciën van meer dan 67,27 miljard euro. Inkomstenfraude, btw en douane zijn alleen al verantwoordelijk voor ruim 45 miljard euro van de onderzochte schade. EPPO opende in 2025 2.030 onderzoeken, bijna 35% meer dan in 2024.
De fraude laat zien dat criminele netwerken zijn geprofessionaliseerd en dat ze reguliere EU-markten hebben veranderd in witwaskanalen.
Steeds vaker blijken er hybride regelingen die btw- of douanefraude combineren met witwassen, manipulatie van inkoop en corruptie. Het resultaat is een crimineel ecosysteem dat legale handel combineert met illegaal gedrag en het opsporen en toeschrijven van de opsporing en toewijzing moeilijker maakt voor individuele landen.
Georganiseerde groepen hebben carrouselfraude aangevuld en soms vervangen door gefragmenteerde lineaire regelingen. Deze regelingen lenen vaak btw rechtstreeks uit aan betalende klanten, maken gebruik van one-stop-shop-systemen en maken gebruik van e-commerceplatforms met elektronica, gebruikte auto’s, hoogwaardige consumentengoederen, brandstof- en accijnsproducten, farmaceutica en zelfs digitale vergunningen.
Douanefraude is ook toegenomen, van onderwaardering en verkeerde classificatie tot grootschalige ontduiking door misbruik van vereenvoudigde procedures en illegale overslagroutes. Het “Calypso”-onderzoek van het EPPO, gecoördineerd door vele lidstaten, onthulde criminele netwerken die goederen uit China de EU binnenvoeren terwijl ze heffingen en btw ontduiken, wat leidde tot een van de grootste containerinbeslagnames ooit. De bevindingen van het EPPO uit 2025 tonen aan dat fraude gericht op EU-middelen systemisch en transnationaal is geworden.
Onderzoeken tonen aan dat georganiseerde misdaadgroepen zich richten op grensoverschrijdende bedrijfsketens en domineren segmenten van logistiek en havenclearances, exploiteren ondergrondse bankieren en hawala-netwerken en zij gebruiken professionele facilitators zoals accountants, makelaars en advocaten om transacties te beschermen. Opmerkelijk is dat criminele netwerken met banden aan Chinese toeleveringsketens zijn uitgegroeid tot belangrijke spelers in importfraude buiten de EU. Het EPPO stelt vast dat fraude voor veel van deze groepen een bedrijfsmodel is: hoge winsten, relatief laag detectierisico en talrijke herinvesteringsmogelijkheden in legitieme of semi-legitieme markten.
De Recovery and Resilience Facility (RRF) is een belangrijk doelwit geweest: 518 actieve EPPO-zaken hebben betrekking op NextGeneration EU-fondsen, met een geschatte schade aan EU-financiën van 5,08 miljard euro. Fraudepatronen hier omvatten misleiding in subsidieaanvragen, vervalste facturen, opgeblazen projectkosten en manipulatie van aanbesteding. Grote groene en digitale transformatieprojecten lopen bijzonder risico, waarbij inkoopfraude zich voordoet in restrictieve technische specificaties of belangenconflicten die effectief een vooraf geselecteerd bedrijf bevoordelen.
De onderzoeken van het EPPO onthullen zowel actieve als passieve corruptie van functionarissen die betrokken zijn bij toekenningen en uitvoering van contracten en verduistering door bevoegde functionarissen die fondsen omleiden of niet-geschikt werk certificeren. Georganiseerde groepen zetten opbrengsten vervolgens om in onroerend goed, voertuigen en contant geld, leiden geld via internationale structuren, gebruiken ongereguleerde transfersystemen en vertrouwen steeds meer op crypto-activa om de oorsprong te verhullen. Bijna een derde van de actieve onderzoeken is grensoverschrijdend. De activiteiten van het EPPO onthullen ook hiaten in detectie en rapportage door EU-instellingen en -instanties.
De Griekse zaak van landbouwfinanciering waarbij een georganiseerde criminele groep vervalste verklaringen en fictieve boerderijen gebruikten om GLB-subsidies te claimen veroorzaakte een schadepost van tientallen miljoenen euro’s. De operatie onthulde hoe criminele netwerken straw-beneficiarys rekruteren en valse landregisters gebruiken om plattelandssubsidies af te tappen.
De inbeslagname van activa gekoppeld aan een btw-fraude van 260 miljoen euro in de brandstofsector van Italië benadrukt hoe grondstoffenhandel, belastingmagazijnen en transnationale netwerken van vermiste handelaren massale ontduiking faciliteren.
In de EU zijn volgens Europol ruim 700 criminele netwerken actief. De criminele netwerken houden zich bezig met drugssmokkel, cybercriminaliteit, mensensmokkel, fraude en witwassen. Naar schatting zijn zo’n 400.000 mensen actief binnen die netwerken uit 118 verschillende landen. 85 procent van de netwerken gebruikt legale bedrijfsstructuren.
Het aantal pogingen tot bankfraude is wereldwijd sterk toegenomen, met een stijging van 65% in één jaar tijd. Vooral sms-fraude (smishing) is geëxplodeerd, tien keer vaker dan vorig jaar en ook telefonische oplichting (phishing) is verdubbeld.
Andere vormen van fraude namen eveneens fors toe:
- Romantische (Dating)fraude: +63%
- Investerings(beleggings)fraude: +42%
- Aankoop(webshop)fraude: +14% (nog steeds de meest voorkomende vorm)
- Pogingen tot cybercrime: + 72%
De wereldwijde schade door fraude en corruptie voor consumenten wordt geschat op 885 miljard euro per jaar. Banken staan onder zware druk door het enorme aantal fraudegevallen, en consumenten krijgen steeds vaker te maken met verdachte berichten, telefoontjes en misleidende sociale-mediaposts.
Fraude wordt steeds vaker gepleegd door georganiseerde misdaadnetwerken die mensen op industriële schaal uitbuiten.
Financiële misdaad loopt uiteen van gestolen familievermogens tot het financieren van zware misdaden. Er bestaan inmiddels hele steden die draaien op oplichtingseconomieën, waar fraude openlijk wordt georganiseerd en beschermd. Dit geeft een alarmerend beeld van een snelgroeiende, professionele fraude-industrie met enorme financiële én menselijke gevolgen.
Personen met invloedrijke politieke functies zijn betrokken bij 14 miljard euro aan verdachte geldtransacties van en naar Nederland met geld van onder meer omkoping, afpersing en verduistering van de Staat. Dat blijkt uit onderzoek van het Anti Money Laundering Centre (AMLC), dat samenwerkt met onder meer de politie en het Openbaar Ministerie (OM).
Het onderzoek richtte zich op geldtransacties door politiek prominente personen, zoals staatshoofden, politici, ambassadeurs en leden van het hooggerechtshof.
Je koopt iets in een webwinkel, maar het pakketje wordt nooit verstuurd. Het overkomt één op de vijf jongeren. De helft van hen kent bovendien iemand die is opgelicht door een nepwebwinkel. Dat blijkt uit onderzoek van voorlichtingssite Wijzer in geldzaken.
Fraude en corruptie zijn groter dan ooit. Maar hoe diep reikt het probleem?
Van geraffineerde online oplichting tot internationale witwasconstructies en miljarden aan verdachte geldstromen: financiële criminaliteit groeit in een ongekend tempo. Achter de schermen opereren honderden georganiseerde criminele netwerken die gebruikmaken van legale bedrijven, digitale technologie en grensoverschrijdende constructies om hun activiteiten te verhullen.
Dit boek neemt de lezer mee in de wereld van fraude, corruptie en financiële misdaad. Aan de hand van onderzoeken, statistieken en spraakmakende voorbeelden wordt duidelijk hoe cybercriminaliteit, beleggingsfraude, identiteitsfraude, witwassen en corruptie steeds professioneler worden georganiseerd en welke gevolgen dat heeft voor burgers, bedrijven en overheden.
Ook wordt ingegaan op de rol van politiek invloedrijke personen, verdachte geldstromen en de uitdagingen waar opsporingsdiensten, banken en toezichthouders dagelijks voor staan. Hoe functioneren deze netwerken? Waarom is opsporing zo complex? En hoe kunnen burgers zichzelf beschermen tegen een snel veranderend crimineel landschap?
Een onthullend en actueel boek voor iedereen die wil begrijpen hoe fraude en corruptie de samenleving beïnvloeden en waarom financiële criminaliteit een van de grootste uitdagingen van deze tijd is.
Meer lezen ? klik op het boekplaatje.
Terug naar nieuwsoverzicht
Terug naar blogoverzicht
🔒
Reactie achterlaten?
Om uw privacy en de veiligheid van deze website optimaal te waarborgen, maken wij geen gebruik van een online contactformulier.
U kunt uw reactie of vraag direct en veilig sturen naar: redactie@bvs.nl of via onderstaande knop.