In het Corruptie en fraude boek leest u alles over corruptiezaken en fraudes wereldwijd. Ook wordt dieper ingegaan op grote bekende corruptie- en fraudezaken.
Disclaimer – Corruptie & Fraude Blog
De inhoud van deze blog is bedoeld voor informatieve en educatieve doeleinden en behandelt thema’s zoals corruptie, fraude en andere gevoelige maatschappelijke kwesties. De gepubliceerde teksten kunnen meningen, interpretaties en analyses bevatten die niet noodzakelijkerwijs feitelijk of volledig verifieerbaar zijn.
Een deel van de informatie, verhalen of citaten is overgenomen uit externe publicaties, nieuwsbronnen of inzendingen van derden. De schrijver en publicist van deze blog heeft niet alle beweringen kunnen verifiëren en kan geen garantie geven voor de juistheid, volledigheid of actualiteit van de inhoud.
De meningen, analyses en interpretaties in de gepubliceerde teksten vertegenwoordigen uitsluitend de visie van de oorspronkelijke auteurs of bronnen en niet noodzakelijkerwijs die van de schrijver/publicist van deze blog.
De schrijver/publicist aanvaardt geen aansprakelijkheid voor enige schade, verliezen of gevolgen die voortvloeien uit het gebruik, delen of vertrouwen op de gepubliceerde informatie.
Door deze website te bezoeken en de inhoud te lezen, erken je dat je kennis hebt genomen van deze disclaimer en instemt met de voorwaarden.
Auteursrecht en bronvermelding
Alle teksten, analyses en overige materialen op deze blog zijn beschermd door auteursrecht. Het is niet toegestaan om inhoud te kopiëren, verspreiden of openbaar te maken zonder uitdrukkelijke toestemming van de respectievelijke auteurs of van de schrijver/publicist van deze blog.
Wanneer inhoud afkomstig is van derden, wordt zo veel mogelijk correcte bronvermelding toegepast. De blog kan niet aansprakelijk worden gesteld voor eventuele inbreuken van derden.
Het aantal pogingen tot bankfraude is wereldwijd sterk toegenomen, met een stijging van 65% in één jaar tijd. Vooral sms-fraude (smishing) is geëxplodeerd , tien keer vaker dan vorig jaar en ook telefonische oplichting (vishing) is verdubbeld.
Andere vormen van fraude namen eveneens fors toe:
- Romantische fraude: +63%
- Investeringsfraude: +42%
- Aankoopfraude: +14% (nog steeds de meest voorkomende vorm)
De wereldwijde schade voor consumenten wordt geschat op 1,03 biljoen dollar per jaar. Volgens experts zoals Tom Peacock van BioCatch staan banken onder zware druk door het enorme aantal fraudegevallen, en consumenten krijgen steeds vaker te maken met verdachte berichten, telefoontjes en misleidende sociale-mediaposts. Fraude wordt steeds vaker gepleegd door georganiseerde misdaadnetwerken die mensen op industriële schaal uitbuiten.
Financiële misdaad loopt uiteen van gestolen familievermogens tot het financieren van zware misdaden. Er bestaan inmiddels hele steden die draaien op oplichtingseconomieën, waar fraude openlijk wordt georganiseerd en beschermd. Dit geeft een alarmerend beeld van een snelgroeiende, professionele fraude-industrie met enorme financiële én menselijke gevolgen.
Nieuw Wetboek van Strafvordering in de maak
Het omvangrijke wetgevingsproject “Modernisering van het Wetboek van Strafvordering” bevindt zich inmiddels in een beslissende fase. Op 1 april 2025 heeft de Tweede Kamer ingestemd met de eerste vaststellingswet, waarmee een belangrijke mijlpaal is bereikt op weg naar de uiteindelijke inwerkingtreding. Daarmee zijn de contouren van het nieuwe wetboek in grote lijnen zichtbaar geworden en wordt steeds duidelijker welke veranderingen de strafrechtspraktijk de komende jaren te wachten staan. De modernisering is erop gericht het strafproces efficiënter, toegankelijker en toekomstbestendig te maken. Waar de afgelopen jaren vooral werd gesproken over de noodzaak van vernieuwing, wordt die nu daadwerkelijk concreet. Met de goedkeuring van de eerste vaststellingswet is het begin van een nieuw tijdperk in de strafvordering ingezet.
Op de langere termijn blijkt dat ten opzichte van 2014 de huidige misdaadniveaus op alle fronten lager zijn. Zo is het aantal ondervonden traditionele delicten (zoals vermogensmisdrijven, vandalisme en geweld) per 100 inwoners met 25% gedaald (in peiljaar 2023) en is het aantal door de politie geregistreerde misdrijven en verdachten gedaald met respectievelijk 21% en 24%. Deze daling werkt ook verderop in de strafketen door: een daling van 6% in het aantal zaken dat bij het OM instroomt en 28% minder beslissingen door de rechter.
Sinds 2014 is het aantal geregistreerde overtredingen met 2% toegenomen in 2024, met een sterkere stijging van 14% in het laatste jaar. Bij geregistreerde overlast zien we een nog sterkere stijging van 44%, hoewel het aantal meldingen in 2023-2024 ongeveer gelijk is gebleven.
De 23e editie van Criminaliteit en Rechtshandhaving (C&R) brengt de periode 2014 tot en met 2024 in kaart en is een samenwerking tussen het WODC, CBS en de Raad voor de rechtspraak.
Deze editie bevat informatie over de aard en omvang van de criminaliteit in Nederland, de opsporing ervan door de politie, de vervolging en de strafrechtelijke reactie door het OM en de rechter en de tenuitvoerlegging van opgelegde sancties. Ook onderlinge samenhang tussen schakels van de strafrechtketen en de uitgaven aan sociale veiligheid krijgen aandacht. C&R 2024 beschrijft de ontwikkelingen op jaarbasis. (artikel van WODC)
FIOD
Op 20 september 2025 bestaat de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD) 80 jaar. Wat ooit begon als een bescheiden dienst van de Belastingdienst in een naoorlogs Nederland, is in acht decennia uitgegroeid tot een internationaal opererende opsporingsorganisatie. De FIOD staat wereldwijd bekend om zijn expertise in de bestrijding van financiële en fiscale criminaliteit.
In 1945 richtte minister van Financiën Piet Lieftinck de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD) op om verduisterd en verloren vermogen op te sporen en fiscale orde te herstellen. De dienst startte in Amsterdam met zeven medewerkers die zonder moderne hulpmiddelen op zoek gingen naar zwart geld en verborgen vermogen. Dit werk, gecombineerd met maatregelen zoals het ongeldig maken van oude bankbiljetten, legde de basis voor de FIOD-aanpak van gedetailleerd strafrechtelijk onderzoek, dossiervorming en effectieve opsporing.
In de jaren vijftig en zestig groeide de Nederlandse economie, terwijl nieuwe vormen van financiële criminaliteit ontstonden, zoals smokkelpraktijken. De FIOD speelde een centrale rol bij het tegengaan hiervan. In de jaren tachtig introduceerde de dienst technologie zoals computers en afluisterapparatuur, wat de opsporing van fraudeurs via digitale netwerken mogelijk maakte.
De zaak rond Slavenburg’s Bank in 1983 bracht grootschalige witwaspraktijken aan het licht en leidde tot strengere interne richtlijnen bij banken. In de jaren negentig breidde de FIOD haar samenwerking met nationale en internationale opsporingsdiensten uit. Na de invoering van btw-carrouselfraude in de EU rolde de FIOD meerdere netwerken op.
Na de fusie met de Economische Controledienst eind jaren negentig werd het takenpakket uitgebreid met corruptiebestrijding en bestrijding van terrorismefinanciering. Ook handhaving van sanctiewetgeving en bestrijding van criminele ondermijning behoren tot de werkzaamheden. Grote zaken, zoals de fraude bij Bouwfonds en het Philips Pensioenfonds in 2007, tonen de impact van de dienst. De organisatie werkt adaptief, gedigitaliseerd en data-gedreven, nationaal en internationaal samenwerkend, onder meer via de J5. De focus ligt op opsporing met effect, het traceren en afpakken van crimineel vermogen en het versterken van samenwerking met publieke en private partners, terwijl kennis en expertise gedeeld worden voor een financieel gezond en integer Nederland.
FIOD organiseerde internationale opsporingsweek: J5 Cyber Challenge 2025
Half september 2025 organiseerde de FIOD namens de Joint Chiefs of Global Tax Enforcement (J5) de zevende editie van de J5 Challenge. Tijdens deze internationale opsporingsweek werkten fiscaal rechercheurs, data-analisten en crypto-experts uit Nederland, Australië, Canada, het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten samen aan het opsporen van grensoverschrijdende belastingfraude.
De focus lag dit jaar op signalen uit het Darkweb, transnationaal georganiseerde misdaad, crypto assets en identiteitsfraude. Nederlandse experts richtten zich onder meer op digitale geldstromen, op basis van data van het crypto-analyseteam (CAT) van de FIOD.
Een signaal wat tijdens een vorige challenge is opgewerkt betreft het signaal van OmegaPro. De oprichter en promotor van OmegaPro is aangeklaagd voor het runnen van een wereldwijde fraudezaak door gebruik te maken van vreemde valuta en crypto-investeringen.
De J5 werd opgericht in 2018 en is een samenwerkingsverband tussen vijf landen dat zich richt op het gezamenlijk bestrijden van internationale financiële criminaliteit. Door het internationaal delen van data en expertise worden bruikbare leads gegenereerd voor strafrechtelijke onderzoeken.
Omegapro
OmegaPro was een internationaal beleggingsplatform dat zich richtte op online trading, waaronder forex, crypto, indices, aandelen, commodities, ETF’s en opties. Het werd opgericht in 2018 en beloofde beleggers hoge rendementen, soms tot 300 procent binnen 16 maanden. De promotie van het platform werd ondersteund door bekende mensen, waaronder voormalig profvoetballer Luís Figo. Het platform werd in verschillende landen echter als een oplichtingspraktijk beschouwd. In Nederland waarschuwde de toezichthouder dat OmegaPro Ltd niet was toegestaan om beleggingsdiensten aan te bieden. Ook andere Europese en internationale toezichthouders plaatsten het platform op hun zwarte lijst vanwege het aanbieden van financiële diensten zonder vergunning.
In juli 2024 werd een van de oprichters, Andreas Szakacs, gearresteerd in Turkije. Hij werd beschuldigd van betrokkenheid bij een Ponzi-fraude ter waarde van vier miljard dollar. Andere leiders van OmegaPro, waaronder Robert Velghe, werden eveneens in verband gebracht met de zaak. In de Verenigde Staten werden Michael Shannon Sims en Juan Carlos Reynoso aangeklaagd voor hun rol in het opereren en promoten van OmegaPro, waarbij investeerders voor meer dan 650 miljoen dollar zouden zijn opgelicht.
OmegaPro gebruikte multi-level marketingtechnieken om nieuwe investeerders aan te trekken en beloofde hoge rendementen zonder duidelijk inzicht in de onderliggende investeringen. Het platform werd in verband gebracht met andere frauduleuze schema’s en er zijn meldingen dat het werd gebruikt om witwaspraktijken te faciliteren.
Sims en mede-samenzweerders richtten OmegaPro op in of rond januari 2019 en Reynoso trad een paar maanden later toe, in of rond april 2019. Ze exploiteerden en promootten OmegaPro als een multi-level marketing (MLM) programma voor investeerders om “investeringspakketten” te kopen, waarvan de beklaagden en anderen ten onrechte beloofden dat ze 300% rendement zouden genereren over 16 maanden via deviezen (forex) handel door elitehandelaren. Beleggers kregen de opdracht om deze investeringspakketten te kopen met behulp van virtuele valuta.
Sims zou zijn slachtoffers hebben misleid door in te staan voor de handelsprestaties van OmegaPro en de vaardigheden van de ingehuurde handelaren en door ten onrechte reclame te maken voor de veiligheid van investeringen in OmegaPro. Reynoso zou ten onrechte en misleidend hebben beweerd dat OmegaPro opereerde op basis van een legitieme licentie en op andere momenten, dat OmegaPro niet onderworpen was aan de wettelijke regels van een land. Sims en Reynoso, samen met mede-samenzweerders organiseerden uitbundige OmegaPro-promotie-evenementen en -trainingen over de hele wereld, waaronder bijvoorbeeld het projecteren van het OmegaPro-logo op de Burj Khalifa, ’s werelds hoogste gebouw, tijdens een evenement in Dubai. Het doel van deze promotionele evenementen was naar verluidt om bestaande en potentiële investeerders ervan te overtuigen dat OmegaPro een legitieme onderneming was die een weg naar rijkdom en een luxueuze levensstijl bood.
Verder gebruikten Sims, Reynoso en hun handlangers social- media om hun dure vakanties en auto’s te tonen, evenals hun merkkleding en horloges. OmegaPro wist, door de verkeerde voorstelling van zaken, meer dan 650 miljoen dollar aan virtuele valuta op te halen bij duizenden investeerders. Nadat OmegaPro had aangekondigd dat het te maken had gehad met een netwerkhack, vertelden Reynoso en anderen slachtoffers in januari 2023 dat hun investeringen veilig waren en dat OmegaPro hun investeringen overdroeg aan een ander platform genaamd Broker Group. Er is weinig openbare informatie beschikbaar over Broker Group Ltd. die op 28 mei 2024 werd ontbonden Het bedrijf is geregistreerd in Panama en beweerde een breed scala aan handelsdiensten aan te bieden, waaronder forex, grondstoffen, indices, aandelen en cryptocurrency. Echter, het bedrijf was niet gereguleerd door enige financiële autoriteit. Ondanks deze verklaringen waren slachtoffers niet in staat om geld op te nemen van hun OmegaPro-rekeningen of hun rekeningen bij Broker Group, wat resulteerde in miljoenen aan slachtofferverliezen.
De meer dan 650 miljoen dollar dat van slachtoffers werd opgehaald, werd naar verluidt eerst naar wallets voor virtuele valuta gestuurd die werden beheerd door leidinggevenden van OmegaPro en vervolgens naar verluidt overgedragen aan insiders en hooggeplaatste promotors van OmegaPro om de fondsen te verspreiden en hun oorsprong te verdoezelen. Zoals beweerd, hebben Sims en Reynoso allebei miljoenen geïncasseerd van deze regeling. Beiden worden beschuldigd van samenzwering, fraude, samenzwering en witwassen. Als ze worden veroordeeld, riskeren Sims en Reynoso elk een maximumstraf van 20 jaar gevangenisstraf voor elke aanklacht. Na het instorten van OmegaPro werd een nieuw platform, GoGlobal, gepresenteerd als opvolger, wat leidde tot verdere juridische stappen in meerdere landen.
Moving Finance
Moving Finance BV in Blaricum werd in november 2021 ontmanteld. Het bedrijf, dat op papier administratieve diensten verleende, bleek volgens de curator en justitie in werkelijkheid een dekmantel voor criminele geldstromen te zijn. In het strafrechtelijke onderzoek met de codenaam “Neath” is het kantoor door de opsporingsdiensten in verband gebracht met witwassen en drugscriminaliteit. Inmiddels zijn in dat onderzoek enkele veroordelingen uitgesproken.
Op 15 november 2021 vond een grootschalige politie-inval plaats bij Moving Finance. Het bedrijf huurde sinds juni 2021 kantoorruimte in het bedrijfsverzamelgebouw De Kolonie aan de Singel in Blaricum. Tijdens de inval werden vier personen aangehouden, onder wie een compagnon van de indirecte bestuurder van het kantoor. Uit latere gerechtelijke stukken bleek dat de inval deel uitmaakte van een lopend onderzoek naar een organisatie in verdovende middelen.
Begin 2022 diende een kort geding bij de rechtbank Midden-Nederland, aangespannen door verhuurder Vallis Rosas CV, die ontruiming van het pand eiste wegens een huurachterstand van vier maanden – in totaal € 6.300,–. Daarnaast vorderde Vallis Rosas € 5.373,01 schadevergoeding, omdat tijdens de politie-inval de elektronische voordeur van het gebouw was beschadigd. Volgens De Gooi- en Eemlander stelde de verhuurder dat Moving Finance “geen goede huurder” was en “onrust veroorzaakte bij medegebruikers” van het bedrijfsverzamelgebouw. Niemand van het administratiekantoor verscheen op de zitting en de vorderingen werden bij verstek toegewezen.
Op 18 mei 2022 werd Moving Finance BV failliet verklaard, samen met twee daaraan gelieerde Amsterdamse ondernemingen: MvE Movement Holding BV en MvE Moving & Printing BV. Hein Vroege van Beks & Beks Advocaten in Hilversum werd benoemd tot curator en handelde de drie faillissementen gezamenlijk af.
Uit het faillissementsverslagen blijkt dat de dga fungeerde als stroman voor derden die zich bezighielden met drugs- en witwaspraktijken. De bankrekeningen van de vennootschappen zouden zijn gebruikt om grote contante bedragen te storten die vervolgens naar andere BV’s werden overgeboekt. De curator verklaarde dat de natuurlijke persoon achter de vennootschappen zonder werk zat en zich tegen betaling bereid verklaarde om BV’s op zijn naam te zetten “in de veronderstelling dat daar niets mee zou gebeuren”. Later bleek dat er grote sommen geld via de rekeningen liepen, waarop de betrokkene zelf het faillissement aanvroeg na verhoor door de politie.
Moving Finance was nooit als echt administratiekantoor actief en er werden dan ook geen klanten, geen website en geen inkoopfacturen gevonden. Het werd alleen gebruikt om geldstromen mee mogelijk te maken,” aldus de curator. Uit de gegevens die hij van justitie ontving bleek dat de bestuurder is gehoord in het kader van het onderzoek “Neath”, waarin ook de feitelijke opdrachtgever voorkomt. Volgens justitie betreft dat een organisatie in verdovende middelen, en er zijn in dat dossier enkele veroordelingen uitgesproken.
De dga heeft inmiddels een bescheiden betalingsregeling getroffen om de boedelkosten deels te vergoeden. Verwacht werd dat het faillissement zou worden opgeheven wegens gebrek aan baten zodra die regeling was afgerond.
Los van het faillissement loopt sinds 2024 een nieuw strafrechtelijk onderzoek, waarin enkele betrokkenen uit het dossier terugkeren. Drie mannen, een 30-jarige uit Blaricum, een 35-jarige uit Velsen en een 55-jarige uit Den Haag en een 48-jarige vrouw uit Huizen worden verdacht van verduistering, oplichting en witwassen.
Op 27 oktober 2025 doorzocht de FIOD in dat kader een woning in Huizen. Daarbij werd een 59-jarige man aangehouden wegens het bezit van een vuurwapen. Tijdens de doorzoeking zijn vuurwapens, contant geld, goud, zilver, zilveren munten, sieraden, luxegoederen en administratieve bescheiden in beslag genomen.
Het onderzoek is gestart na een aangifte van de Autoriteit Financiële Markten (AFM) bij het Openbaar Ministerie, na meldingen van meerdere obligatiehouders. Twee bedrijven zouden obligaties hebben uitgegeven met als doel de inkoop van consumentengoederen te financieren, maar er zijn sterke aanwijzingen dat die inkoop nooit heeft plaatsgevonden. Beide bedrijven zijn inmiddels failliet verklaard.
Volgens de voorlopige bevindingen hebben ruim 250 obligatiehouders gezamenlijk minimaal € 7 miljoen geïnvesteerd. Daarnaast hebben de ondernemingen een gezamenlijke schuld van circa € 5 miljoen aan crediteuren. Uit de financiële reconstructie blijkt dat ongeveer € 2 miljoen vanaf de rekeningen van de verdachte bedrijven is overgemaakt naar ondernemingen die gelieerd zijn aan de 30-jarige man uit Blaricum en de 55-jarige man uit Den Haag. De 35-jarige man uit Velsen was bestuurder van de obligatie-uitgevende bedrijven en betrokken bij de financiële constructie.
Het Functioneel Parket laat weten dat het onderzoek nog voortduurt en dat de resultaten mogelijk verband houden met het eerdere dossier rond Moving Finance BV en het onderzoek Neath. Justitie onderzoekt in hoeverre dezelfde personen of rechtspersonen betrokken zijn bij witwas- en frauduleuze activiteiten die over meerdere jaren doorliepen.
PEX real estate (Property Experts)
De FIOD heeft op 14 oktober 2025 in een strafrechtelijk onderzoek naar belastingfraude meerdere aanhoudingen en doorzoekingen verricht. Het onderzoek richt zich op fraude met omzetbelasting bij de verhuur van woningen door PEX Real Estate, een vastgoedbedrijf dat in 2017 werd opgericht door Joshua Camera, een vastgoedontwikkelaar en investeerder uit Groningen. Het bedrijf is gevestigd in Groningen en richt zich op de ontwikkeling, het beheer, de verhuur en de aankoop van vastgoedprojecten, voornamelijk in Noord-Nederland en Amsterdam. PEX beheert een portefeuille van winkels, kamers, studio’s, appartementen en bedrijfsruimten, met een focus op duurzame, hoogwaardige binnenstedelijke ontwikkelingen in A-locaties zoals stadscentra. Het bedrijf begon als voortzetting van Camera’s persoonlijke vastgoedinvesteringen, die hij vanaf zijn achttiende opbouwde, en breidde zich uit met projecten in Assen, Almelo en Amsterdam-Zuid. Joshua Camera, geboren in 1987 in Groningen en opgegroeid in Haren, studeerde hypotheken en verzekeringen en financierde zijn eerste vastgoedaankopen deels via verhuur en familieondernemingen in de schoonheidsbranche. Onder zijn leiding positioneert PEX zich als specialist in groene nieuwbouw en transformaties, waarbij het rendement accepteert als compromis voor hogere duurzaamheidseisen. Het bedrijf beheert tientallen panden via een netwerk van vennootschappen en stichtingen, met nadruk op het hogere huur- en koopsegment om leegstand te minimaliseren.Recentelijk kwam PEX in het nieuws door een strafrechtelijk onderzoek van de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD). Op 14 oktober 2025 werd Joshua Camera aangehouden in zijn woning in Blaricum op verdenking van fraude met omzetbelasting bij short-stay-verhuur van woningen. Zijn 65-jarige partner uit Groningen werd eveneens aangehouden als vermeende medeplichtige. Het onderzoek, gestart na een signaal van de Belastingdienst en geleid door het Functioneel Parket, richt zich op onjuiste btw-aangiften door niet-nakoming van voorwaarden voor btw-vrijstelling bij kortstondige, gemeubileerde verhuur. Doorzoekingen vonden plaats in Blaricum, Groningen en een bedrijfspand in Amsterdam-Duivendrecht, waarbij administratie, telefoons en laptops in beslag werden genomen. Joshua Camera heeft een geschiedenis van controverses in Groningen, waaronder een dwangsom van de gemeente in 2020 voor overtreding van verhuurvergunningen en klachten van aannemers en leveranciers over wanbetalingen oplopend tot honderdduizenden euro’s. Ondanks dit profileert PEX zich als professioneel en regionaal gespecialiseerd, met initiatieven zoals de podcast ‘VastgoedZaken’ waarin Camera marktontwikkelingen bespreekt. Het onderzoek loopt nog, en details over de omvang van de fraude of betrokkenheid van PEX blijven beperkt. Beiden hebben zich schuldig gemaakt aan verboden gedragingen van één of meer bedrijven. Hun woningen en een bedrijfspand in Amsterdam-Duivendrecht zijn doorzocht. Bij de doorzoekingen is beslag gelegd op fysieke en digitale administratie, mobiele telefoons en laptops. Het onderzoek begon na een signaal van de Belastingdienst en richt zich op vermoedelijke fraude met omzetbelasting bij short-stay-verhuur van woningen. Van short-stay-verhuur is sprake als een woning kortstondig en in gemeubileerde staat wordt verhuurd. Joshua Camera, oorspronkelijk uit Groningen en bekend als controversiële vastgoedondernemer met een geschiedenis van klachten over huurpraktijken, werd aangehouden in zijn villa in Blaricum. Joshua werd eerder door ‘Rood’, de jongerenorganisatie van de SP, uitgeroepen tot huisjesmelker van het jaar 2018. In het juryrapport van de verkiezing stond dat Joshua C. in Groningen studio’s verhuurde als appartementen, waardoor de huurprijs te hoog was. Daarnaast vroeg hij illegale bemiddelingskosten en was er sprake van achterstallig onderhoud in zijn panden. Joshua C. werd eerder door ‘Rood’, de jongerenorganisatie van de SP, uitgeroepen tot huisjesmelker van het jaar 2018. In het juryrapport van de verkiezing stond dat Joshua Camera in Groningen studio’s verhuurde als appartementen, waardoor de huurprijs te hoog was. Daarnaast vroeg hij illegale bemiddelingskosten en was er sprake van achterstallig onderhoud in zijn panden.
Atletiekbond ontdekt diefstal van 1,5 miljoen euro door personeel
De internationale atletiekbond World Athletics, gevestigd in Monaco, heeft een grootschalige fraudezaak aan het licht gebracht. Twee medewerkers en een externe consultant hebben systematisch meer dan 1,5 miljoen euro ontvreemd uit de kas van de organisatie, een diefstal die zich over meerdere jaren uitstrekte en pas werd ontdekt tijdens een routine-audit van de boekhouding. De affaire kwam aan het rollen in de financieringsafdeling van World Athletics, die onder nieuwe leiding voor het eerst een jaarlijkse controle uitvoerde. Deze interne audit, aangevuld met een onafhankelijke forensische accountantscontrole, onthulde een reeks valse facturen en onrechtmatige betalingen die leidden tot overboekingen naar rekeningen in het Verenigd Koninkrijk en de Verenigde Staten. De periode van de fraude beslaat de jaren tussen 2019 en 2024, een tijdspanne waarin de bond juist investeerde in hervormingen om doping en corruptie in de sport aan te pakken.Een van de twee betrokken medewerkers had de organisatie al verlaten voordat de diefstal werd vastgesteld, terwijl de tweede per direct werd ontslagen. De consultant, ingehuurd voor IT- en administratieve ondersteuning, zag zijn contract onmiddellijk ontbonden worden. World Athletics heeft de identiteiten van de verdachten niet openbaar gemaakt, maar benadrukt dat geen andere fraudeactiviteiten zijn aangetroffen in de bredere controle. Voorzitter Sebastian Coe, die de bond sinds 2015 leidt en bekendstaat om zijn strijd tegen corruptie in de atletiekwereld, reageerde met kordaatheid. “We laten dit niet onder het tapijt vegen, zoals te veel organisaties doen. Zulke lieden mogen niet de kans krijgen om elders door te gaan met hun praktijken”, aldus Coe in een verklaring. De bond heeft uitgebreide dossiers overhandigd aan de justitiële autoriteiten in Monaco, waar strafrechtelijk onderzoek is gestart. Daarnaast bereidt World Athletics een civiele procedure voor om het volledige bedrag terug te vorderen, met inzet van alle juridische middelen. De 1,5 miljoen euro verlies is een forse tegenvaller voor de bond, die in 2024 een omzet van bijna 100 miljoen dollar boekte, grotendeels dankzij inkomsten uit de Olympische Spelen in Parijs. Het gestolen bedrag is meer dan de helft van de 2,4 miljoen dollar aan prijzengeld dat World Athletics vorig jaar uitkeerde aan gouden medaillewinnaars, een primeur in de sport.
Accountantskantoor Forvis Mazars
Ook Forvis Mazars heeft een boete van 446.000 euro gekregen van toezichthouder Autoriteit Financiële Markten (AFM). Medewerkers van het kantoor pleegden examenfraude door bijvoorbeeld onderling antwoorden te delen of examens samen te maken. Het ging om bijna honderd werknemers die tussen 2020 en 2023 fraude pleegden. Dat gebeurde onder meer bij verplichte examens om de kennis op het gebied van certificering op peil te houden. Volgens de AFM had Forvis Mazars geen specifiek beleid voor het integer afleggen van examens. Het accountantskantoor heeft de boete geaccepteerd, waarmee de zaak is afgerond. De geldstraf is lager uitgevallen, onder meer omdat het kantoor maatregelen neemt om fraude te voorkomen en heeft meegewerkt aan het onderzoek van de AFM.
Cuba beschuldigt voormalig minister van Economische Zaken Gil van spionage en financiële misdrijven
De autoriteiten hebben niet gezegd welk land of welke staatsactoren mogelijk hebben geprofiteerd van de vermeende spionageactiviteiten maar de hoogste aanklager van Cuba heeft de voormalige minister van Economische Zaken van het land en anderen aangeklaagd voor vermeende spionage en een reeks financiële misdaden.
Het kantoor van de procureur-generaal van Cuba kondigde eind oktober 2025 aan dat het een bijna twee jaar durend strafrechtelijk onderzoek had afgerond naar Alejandro Gil, die van 2019 tot zijn afzetting in februari 2024 minister van Economie en Planning was en een aantal andere niet nader genoemde beklaagden.
Gil en de anderen moeten verantwoordelijk worden gehouden voor “spionage, handelingen die schadelijk zijn voor economische activiteiten of contracten, verduistering, omkoping”, zei het kantoor, zonder te zeggen welk land of welke actoren mogelijk hebben geprofiteerd van hun activiteiten. Andere aanklachten zijn onder meer valsheid in geschrifte, belastingontduiking, beïnvloeding, witwassen van geld, overtreding van regels inzake geheime documenten en diefstal of beschadiging van documenten of andere voorwerpen in officiële bewaring. Er is nog geen procesdatum aangekondigd, maar de opgesomde aanklachten zijn strafbaar van 10 jaar gevangenisstraf tot de doodstraf volgens het Cubaanse wetboek van strafrecht. Gil, ooit een nauwe bondgenoot van president Miguel Diaz-Canel, stond in 2021 aan het roer van grote monetaire hervormingen in Cuba, waaronder pogingen om het dubbele munteenheidssysteem van het land te verenigen, de lonen te verhogen, subsidieaanpassingen en nieuwe regelgeving voor particuliere werkgelegenheid en coöperaties. Maar in de Cubaanse economie, die al sterk aan het krimpen was, leidde het beleid tot een stijgende inflatie, een kelderende nationale munteenheid en meer problemen voor een aantal staatsbedrijven. Toen Gil, 61, uit zijn ambt werd ontheven, zeiden officiële verklaringen alleen dat de voormalige minister van Economische Zaken werd beschuldigd van het begaan van “ernstige fouten”.
Gokschandaal NBA: De Integriteit van de Sport Op het Spel
Het gokschandaal dat momenteel de National Basketball Association (NBA) teistert, raakt aan de kernwaarden van de sport: eerlijkheid, competitie en transparantie. De betrokkenheid van actieve spelers en coaches bij het manipuleren van wedstrijden of individuele prestaties voor het succes van weddenschappen schept een gevaarlijk precedent en bedreigt de geloofwaardigheid van de hele competitie. Een grootschalige federale onderzoeksoperatie heeft geleid tot de arrestatie van tientallen sportfiguren, waaronder actuele en voormalige NBA-leden. Deze personen worden in verband gebracht met illegale sportweddenschappen en pokernetwerken die banden zouden hebben met de maffia.
Onder de namen die in het onderzoek opduiken, bevinden zich onder meer Terry Rozier (speler van de Miami Heat) en Chauncey Billups (hoofdcoach van de Portland Trail Blazers).
De verdachten worden ervan beschuldigd niet-publieke informatie over blessures of spelersbeschikbaarheid te hebben gedeeld om weddenschappen te manipuleren. Daarnaast gaat het om deelname aan technologisch ‘opgelichte’ pokerspellen met het doel deelnemers te bedriegen, en het plaatsen van weddenschappen op basis van deze voorkennis.
Voorbeeld van Manipulatie: Zo zou Rozier in maart 2023 voorafgaand aan een wedstrijd een bekende hebben ingelicht dat hij vroegtijdig de wedstrijd zou verlaten (‘onder’ bij een prop-bet), waardoor een weddenschap kon slagen.
De officiële beschuldigingen omvatten onder meer medeplichtigheid aan fraude, witwassen van geld en het gebruikmaken van georganiseerd criminele netwerken.
Adam Silver, commissaris van de NBA, uitte publiekelijk zijn “diepe teleurstelling” en benadrukte de ernst van de situatie, waarbij de integriteit van de competitie als centraal punt werd aangemerkt. Er zijn meldingen van betrokkenheid of aanwezigheid bij pokerspellen van anderen, zoals Kevin Garnett, hoewel deze persoon niet formeel is aangeklaagd.
De NBA heeft de laatste jaren haar banden met legale sportweddenschappen-bedrijven sterk uitgebreid. Deze verschuiving, die leidt tot meer geld en publieke aandacht, creëert tegelijkertijd een verhoogd risico dat insiders misbruik maken van voorkennis of het spelverloop manipuleren.
Wanneer spelers, coaches of andere insiders informatie (over blessures, opstellingen, speelminuten) doorspelen waarmee anderen weddenschappen winnen, wordt de eerlijkheid en geloofwaardigheid van de competitie direct ondermijnd. Dit staat haaks op het beeld dat veel fans en sponsors hebben van sport: een domein waarin spontane en eerlijke prestatie telt.
De exacte omvang van de fraude, inclusief het gemoeide geldbedrag en het aantal mogelijk gemanipuleerde wedstrijden, is nog onderwerp van onderzoek. Experts spreken nu al van “tientallen miljoenen dollars” aan fraude. Betrokken spelers, coaches en andere insiders riskeren zware straffen, variërend van schorsingen en boetes tot levenslange uitsluiting (lifebans) uit de sport.
Het schandaal kan leiden tot een scherpere regulering van sportweddenschappen, met name rond prop-weddenschappen. Daarnaast kunnen sponsoren en gokpartners hun samenwerking met de NBA heroverwegen indien het imago van de competitie blijvende schade oploopt.
De effectiviteit van de interne controleprocedures van de NBA staat ter discussie, aangezien sommige zaken intern werden afgerond zonder disciplinaire maatregelen (zoals het geval van Rozier vóór de federale aanklacht).
Acht mensen opgepakt op verdenking van grootschalige hypotheekfraude
In Amsterdam en Zaandam zijn de afgelopen maanden acht mensen opgepakt op verdenking van grootschalige hypotheekfraude. Dit onderstreept volgens Ockto een hardnekkig probleem: de kwetsbaarheid van financiële processen en het gemak waarmee documenten zoals werkgeversverklaringen kunnen worden vervalst.
De kern van het probleem ligt in het diepgewortelde vertrouwen in manipuleerbare bestanden. Ondanks jaren van digitalisering blijft de financiële sector grotendeels afhankelijk van pdf’s, scans en screenshots die klanten zelf aanleveren.
Fraudeurs kunnen deze bestanden in enkele minuten vervalsen. Dit probleem beperkt zich niet tot hypotheken; ook in sectoren als leasing, kredietverstrekking en bedrijfsfinanciering nemen de risico’s toe. Experts in fraudebestrijding, zoals Klippa, waarschuwen al langer voor een toenemende wapenwedloop in de fraudedetectie.
De roep om preventie aan de voorkant, in plaats van detectie achteraf, wordt dan ook steeds luider. Banken hebben als poortwachters onder de Wwft (Wet ter voorkoming van witwassen en financiering van terrorisme) de plicht om klantgegevens te valideren.
Ockto benadrukt dat fraude aan de voorkant kan worden voorkomen door cruciale gegevens – zoals inkomen, identiteit en dienstverband – rechtstreeks bij de bron te verifiëren.
Door data direct te betrekken van officiële instanties zoals de Belastingdienst, het UWV en de Basisregistratie Personen (BRP), kunnen inconsistenties of vervalsingen onmiddellijk aan het licht komen. Zolang het systeem echter ruimte laat voor manipulatie, zo waarschuwen de politie en de Nederlandse Vereniging van Banken, zullen fraudeurs die zwakke plekken blijven vinden en benutten.
Internationaal crimineel netwerk ontmanteld
5 november 2025. In het kader van een grootschalig Duits onderzoek naar fraude en witwassen zijn gisteren in meerdere landen, waaronder Nederland, Duitsland, de Verenigde Staten, Singapore, Italië, Spanje, Cyprus, Canada en Luxemburg, huiszoekingen uitgevoerd en verdachten aangehouden.
De operatie, onder leiding van het Duitse Bundeskriminalamt (BKA), richtte zich op een internationaal crimineel netwerk dat wereldwijd creditcardgegevens van slachtoffers in 193 landen heeft gestolen. Met deze gegevens werden miljoenen valse abonnementen afgesloten op nepwebsites, voornamelijk datingsites, pornosites en gokplatforms.
De verdachten, van wie een aantal inmiddels is aangehouden, zouden misbruik hebben gemaakt van de toegang tot vier grote Duitse betaaldienstverleners om de frauduleuze transacties te verwerken en de opbrengsten wit te wassen. De totale schade wordt geraamd op honderden miljoenen euro’s. Dankzij de inbeslagname van digitale apparatuur en financiële tegoeden kon mogelijk verdere schade worden voorkomen. De actie werd gecoördineerd met steun van Europol en diverse internationale partners. Het onderzoek loopt nog en richt zich op het blootleggen van eventuele verdere verbanden met georganiseerde misdaad.
AG: Hoge Raad kan veroordeling Richard de Mos wegens schending ambtsgeheim laten staan
De advocaat-generaal (AG) bij de Hoge Raad adviseerde dat de veroordeling van oud-wethouder Richard de Mos wegens schending van zijn geheimhoudingsplicht in stand kan blijven. Dat blijkt uit de conclusie van AG Van Wees van 4 november.
De zaak draait om het doorsturen van een vertrouwelijke e-mail aan een partijgenoot, waarin interne afspraken stonden over de financiering van het onderwijs- en cultuurcomplex (OCC) in Den Haag. Volgens het gerechtshof leverde dat een schending op van de geheimhoudingsplicht die voor wethouders geldt.
De Mos ging in cassatie bij de Hoge Raad. Zijn advocaten betoogden dat het hof ten onrechte had aangenomen dat sprake was van een schending, en dat De Mos handelde uit overmacht vanwege politieke en bestuurlijke omstandigheden. De AG vindt echter dat het hof het oordeel voldoende heeft gemotiveerd. Volgens Van Wees kon het hof aannemen dat De Mos zijn ambtsgeheim heeft geschonden en dat de aangevoerde politieke belangen geen noodtoestand vormden die de schending konden rechtvaardigen. Het advies van de advocaat-generaal is niet bindend, maar wordt in veel gevallen door de Hoge Raad gevolgd. Een datum voor de uitspraak is nog niet bekend.
Advocate fraudeert met gesubsidieerde rechtsbijstand
Een vrouwelijke advocaat verzon van 2019 tot 2022 ongeveer vierhonderd vonnissen om meer dan 1 miljoen euro te kunnen declareren bij de Raad voor Rechtsbijstand. Ze lag in scheiding en kon naar eigen zeggen anders niet in haar eigen onderhoud voorzien.
De Raad van Discipline in Den Bosch schrapte haar uit het advocatenregister vanwege jarenlang en op grote schaal misbruik van het systeem van gesubsidieerde rechtsbijstand en het vervalsen van vonnissen. De fraude kwam aan het licht door fouten in de verzonnen vonnissen, zoals niet-bestaande politierechters, onjuistheden in parketnummers, pleegdata, barcodes en beslissingen, en vervalste handtekeningen. Uiteindelijk bleek dat ze de vonnissen volledig had verzonnen en zichzelf had laten betalen voor zogenaamd verleende rechtsbijstand.
De fraude begon in 2019 op kleine schaal, toen ze dreigde haar woning kwijt te raken na haar scheiding. Omdat het gemakkelijk ging, breidde ze de fraude steeds verder uit. Haar declaraties werden lang niet gecontroleerd omdat ze het predikaat ‘high trust’ had. De financiële problemen namen toe toen haar nieuwe partner werd gearresteerd in verband met een hennepzaak. Zijzelf zat kort vast en moest vervolgens alleen voor haar twee kinderen zorgen, waardoor de financiële druk verder toenam.
De vrouw geeft aan dat ze ook daadwerkelijk heeft gewerkt en dat haar lijst van zaken niet volledig uit vervalsingen bestond. Uiteindelijk bleek dat ze ongeveer vierhonderd zaken had verzonnen, waarmee ze meer dan 1 miljoen euro had gedeclareerd. Ze werkt inmiddels al ruim een jaar niet meer als advocaat en heeft een andere baan, waarbij ze een terugbetalingsregeling van 1.000 euro per maand volgt.
Het Nationaal Anticorruptiebureau (NABU) onderzoekt het Oekraïense staatsenergiebedrijf Energoatom wegens een grootschalige omkopingszaak van circa $100 miljoen, waarbij een criminele organisatie onder leiding van een zakenman betrokken zou zijn, en waarbij onder meer een voormalig energieadviseur en Energoatom-beveiligingshoofd smeergeld rond contracten afdwongen. Dit past in een breder patroon van wijdverbreide corruptie in Oekraïne, inclusief eerdere ontdekte fraude bij Defensie en de recente arrestatie van de Minister van Landbouw en de voormalige president van het Hooggerechtshof. De internationale bezorgdheid over corruptie werd verder aangewakkerd door de controversiële wet van juli 2025 die de onafhankelijkheid van de anticorruptiediensten NABU en SAPO inperkte, wat leidde tot bevriezing van EU-steun en massale protesten, waarna de wet onder zware internationale druk werd ingetrokken. Ondanks het herstel van de onafhankelijkheid blijven zorgen over corruptie, inclusief vermeende netwerken rond president Zelenski’s entourage, de geloofwaardigheid van de hervormingsagenda en de EU-toetreding van Oekraïne onder druk zetten.
Hrynchuk was vanaf juli minister van Energie, daarvoor vervulde Galushchenko de positie. Of zij ook een rol speelden in de corruptie, is niet duidelijk. Volgens Oekraïense onderzoeksteams tegen corruptie waren sommige ministers betrokken, meldt de BBC. Maar namen zijn nog niet bekendgemaakt. Wel is bekend dat rechercheurs onderzoek doen naar mogelijke betrokkenheid van Galushchenko. Hij zegt in een reactie dat hij niet betrokken is bij de corruptie. “Ik zal me in de rechtbank verdedigen en mijn onschuld bewijzen.” Galushchenko werd woensdagochtend al geschorst, voordat zijn aftreden uiteindelijk bekend werd gemaakt. Het nationale anticorruptiebureau (NABU) en de openbaar aanklagers deelden vanaf maandag bevindingen van hun onderzoek, dat vijftien maanden duurde. Er zou voor ruim 100 miljoen dollar (86 miljoen euro) aan smeergeld zijn betaald aan functionarissen binnen het ministerie en binnen Energoatom. In ruil daarvoor kregen bedrijven opdrachten.
Het smeergeld zou vervolgens zijn witgewassen in Kyiv. Het geld is naar buitenlandse rekeningen overgemaakt, een deel kwam in Rusland terecht.
In het onderzoek zijn vier personen aangehouden, zeven anderen worden verdacht van betrokkenheid. Ook hebben rechercheurs ruim zeventig invallen en doorzoekingen gedaan.
Sommige verdachten stonden tot voor kort dicht bij Zelensky. Zo zou zakenman Timur Mindich betrokken zijn. Hij is mede-eigenaar van het televisieproductiebedrijf dat Zelensky had opgericht. Mindich zou Oekraïne zijn ontvlucht.
.
De Franse oud-president Nicolas Sarkozy werd 25 september 2025 veroordeeld tot vijf jaar gevangenisstraf in een zaak die draait om illegale Libische campagnegiften. Hij is schuldig bevonden aan deelname aan een criminele organisatie. De rechter sprak hem vrij van andere aanklachten, waaronder corruptie, verduistering van overheidsgeld en illegale financiering van een verkiezingscampagne. Naast de celstraf kreeg Sarkozy een boete van 100.000 euro opgelegd. Ook is hij voor een periode van vijf jaar uitgesloten van verkiesbaarheid. 21 oktober begon zijn gevangenisstraf, die hij zal uitzitten in een privé cel van de Parijse gevangenis La Santé. Meteen bij zijn aankomst in de gevangenis verscheen een video op social media waarin Sarkozy door medegevangenen werd bedreigd en beledigd. De beelden zouden zijn opgenomen door een van de gedetineerden. Naar aanleiding van deze video heeft het OM een onderzoek geopend naar de doodsbedreigingen. Bij het onderzoek zijn drie gedetineerden ondervraagd en zijn twee mobiele telefoons in beslag genomen. Sarkozy wordt vastgehouden in een geïsoleerd en speciaal beveiligd deel van de gevangenis en krijgt bescherming van twee gewapende politieagenten. Sarkozy blijft volhouden onschuldig te zijn. Sarkozy gaat linea recta naar zijn isoleercel van negen vierkante meter, daar staat een kleine televisie, en een telefoon met een aantal voorgeprogrammeerde telefoonnummers van zijn advocaten en familie. Er is al een hoger beroep ingediend in de zaak, dat over zo’n zes tot achttien maanden zal plaatsvinden. Ongeacht een hoger beroep zaak moest de oud-president, die inmiddels zeventig jaar oud is, de gevangenis in. De advocaten van Sarkozy dienen een verzoek tot onmiddellijke vrijlating in, in afwachting hiervan. De zaak draait om miljoenen aan steekpenningen die Sarkozy zou hebben aangenomen van de toenmalige Libische dictator Muammar Kadhafi. Andere verdachten zijn wel schuldig bevonden aan corruptie, verduistering van overheidsgeld en illegale campagnefinanciering. Onder de in totaal twaalf verdachten bevinden zich ook drie voormalige ministers. Volgens de rechter was Sarkozy op de hoogte van de praktijken, maar nam hij er zelf niet actief aan deel. Daarom is hij slechts op één punt veroordeeld. Na het aflopen van Sarkozy’s ambtstermijn in 2012 deed het Franse Openbaar Ministerie tien jaar lang onderzoek naar hem. Aanleiding voor het onderzoek was onder meer journalistiek werk van onderzoeksplatforms.
Vlak voor de presidentsverkiezingen van 2012 publiceerde de nieuwssite Mediapart een document dat afkomstig zou zijn van de Libische regering en waaruit zou blijken dat er vijftig miljoen euro was betaald aan de verkiezingscampagne van Sarkozy. Het document dateerde van eind 2006. Sarkozy spande een rechtszaak aan tegen Mediapart en stelde dat het document vervalst was. In 2016 oordeelde de rechter dat er geen reden was om aan de echtheid te twijfelen. In de huidige zaak heeft de rechter nu echter geoordeeld dat het waarschijnlijk toch om een vervalsing gaat.
Sarkozy staat als oud-president niet volledig aan de zijlijn in Frankrijk. Hij is lid van het Constitutionele Hof en oefent invloed uit achter de schermen. Binnen zijn eigen conservatieve partij Les Républicains wordt naar hem geluisterd en geeft hij advies. Ook buiten zijn partij heeft hij nog politieke invloed. In juli had hij overleg met Jordan Bardella, de rechts-radicale rechterhand van Marine Le Pen. Daarnaast is hij enkele malen uitgenodigd door de huidige president Macron voor overleg over actuele kwesties. Sarkozy geeft met regelmaat interviews waarin hij openlijk zijn mening geeft over politieke en maatschappelijke ontwikkelingen. Deze maand uitte hij felle kritiek op Macron, die hij verantwoordelijk acht voor de huidige politieke instabiliteit. Volgens Sarkozy is de enige oplossing het ontbinden van het parlement en het houden van nieuwe verkiezingen. Sarkozy is al eerder tweemaal veroordeeld. Eind vorig jaar werd hij definitief schuldig bevonden aan omkoping en beïnvloeding. In een telefoongesprek in 2014 had hij een ambtenaar een functie in Monaco beloofd in ruil voor vertrouwelijke informatie. Daarvoor kreeg hij drie jaar cel, waarvan twee jaar voorwaardelijk. Die straf mocht hij thuis uitzitten met een enkelband. Na drie maanden werd die enkelband in mei verwijderd, mede vanwege zijn leeftijd. In 2021 oordeelde de rechter dat Sarkozy zijn verkiezingscampagne van 2012 illegaal had gefinancierd. Hij gaf bijna tweemaal zoveel uit als de toegestane 22,5 miljoen euro. Hiervoor werd hij veroordeeld tot een jaar cel, eveneens thuis uit te zitten met een enkelband. Nicolas Sarkozy heeft 10 november 2025 de Santé-gevangenis in Parijs verlaten na 20 dagen in detentie te hebben doorgebracht. Dit werd gemeld door de televisiezender BFMTV. Hij verliet het terrein van de gevangenis in een auto, vergezeld van politiemotoren. Sarkozy die werd veroordeeld voor illegale campagnefinanciering, is nu verplicht om een elektronische enkelband te dragen en mag geen contact hebben met de andere beklaagden en getuigen in zijn zaak.
Vastgoedfonds Nederland
Rechtbank Amsterdam veroordeelde Simon Raedts (1978) van Vastgoedfonds Nederland C.V.” zat al vast omdat hij weigerde duidelijk te maken waar aan hem toevertrouwde gelden zijn gebleven. Hij was ook actief als voorzitter van Bevrijdingspop in Haarlem (in 2017).
Simon Raedt is veroordeeld tot 18 maanden cel (waarvan 6 voorwaardelijk) voor verduistering, oplichting en valsheid in geschrift. Hij eigende zich ruim 1,2 miljoen euro van beleggers toe via vier vastgoedfondsen van Vastgoedfonds Nederland en gebruikte het geld onder meer voor privé-uitgaven en tekorten in andere fondsen. De rechtbank achtte bewezen dat bij fonds IV vanaf het begin oplichting is gepleegd. Civiele lijfsdwang en een bestuursrechtelijke dwangsom staan strafvervolging niet in de weg: het ne bis in idem-beginsel is niet geschonden. Hij kreeg tevens een beroepsverbod van vijf jaar.
Simon Raedts was jarenlang actief als bestuurder en indirect aandeelhouder van vier vastgoedbeleggingsfondsen, opererend onder de namen Vastgoedfonds Nederland I tot en met IV. De fondsen werden ondergebracht in afzonderlijke besloten vennootschappen, waarvan hijzelf via zijn persoonlijke holding en zijn vennootschap feitelijk de enige beleidsbepaler was. Hij haalde met de fondsen miljoenen euro’s op door de uitgifte van obligaties aan vooral particuliere beleggers.
Na onderzoek door de Autoriteit Financiële Markten (AFM) naar misstanden binnen fonds IV en een daaropvolgende artikel 12-procedure van een toezichthouder bij het gerechtshof Amsterdam, wordt het Openbaar Ministerie gelast ook strafrechtelijk onderzoek te doen naar de eerste drie fondsen. Dit leidt tot vervolging van verdachte voor verduistering, oplichting en valsheid in geschrift over een periode van ruim vier jaar. De zaak is omvangrijk en complex, met tientallen gedupeerde beleggers en een wirwar aan geldstromen tussen fondsen en vennootschappen die aan verdachte zijn gelieerd.
Simon Raedts werd in de strafzaak verweten dat hij:
In de periode van 2015 tot en met 2020 geld heeft verduisterd van drie beleggingsfondsen (bedrijf 1 I, II en III), in totaal ruim 1,7 miljoen euro;
In 2018 beleggers in fonds IV heeft opgelicht voor een bedrag van 334.125 euro, door het gebruik van misleidende en deels valse informatie in het investeringsmemorandum en door de inleg aan te wenden voor andere doelen dan vermeld;
Zich schuldig heeft gemaakt aan valsheid in geschrift, door onder meer het indienen van vervalste bankdocumenten in civiele procedures met als doel om faillietverklaring van fonds I af te wenden.
Het Openbaar Ministerie stelde dat verdachte zijn positie als bestuurder heeft misbruikt door beleggersgelden aan te wenden voor privédoeleinden, zoals vakanties, huurbetalingen, kinderopvang, sieraden en sportclubs. Ook zijn via vennootschap bedrijf 2 aanzienlijke bedragen overgemaakt naar andere entiteiten die aan verdachte zijn gelieerd, waaronder bedrijf 11 en bedrijf 14, zonder zakelijke grondslag. In veel gevallen is op de bankrekeningen van de fondsen geen toereikend saldo aanwezig om rendementsuitkeringen te doen, waardoor verdachte structureel geld overboekt van het ene fonds naar het andere – een boekhoudkundige constructie zonder legitieme basis. Bij fonds IV is er volgens het OM sprake van klassieke oplichting: de fondsgelden worden vanaf de eerste dag na ontvangst besteed aan andere doeleinden dan vastgoed, zonder enige intentie om de afspraken uit het memorandum na te komen. Het OM eiste een onvoorwaardelijke gevangenisstraf van 24 maanden.
De verdediging voerde aan dat Simon Raedts zich steeds binnen zijn rol als fondsbeheerder heeft bewogen en dat er op grond van de investeringsmemoranda ruimte bestond voor bepaalde vergoedingen, zoals structureringsfees en beheerkosten. Ook werd gewezen op de waardeontwikkeling van het aangekochte vastgoed, waardoor veel beleggers hun inleg met rendement hebben teruggekregen. Verder stelt de raadsman dat het OM niet-ontvankelijk is vanwege een schending van het ne bis in idem-beginsel: verdachte zou immers reeds zijn onderworpen aan civiele lijfsdwang (bedrijf 1 III) en een bestuursrechtelijke last onder dwangsom (bedrijf 1 IV). Deze maatregelen zouden, aldus de verdediging, strafrechtelijk van aard zijn en een tweede vervolging voor hetzelfde feit uitsluiten.
De rechtbank wees het beroep op het ne bis in idem-beginsel gemotiveerd van de hand en acht het Openbaar Ministerie ontvankelijk in de strafvervolging. De kern van het verweer ziet op twee eerder opgelegde maatregelen: civiele lijfsdwang en een last onder bestuursrechtelijke dwangsom. Volgens de rechtbank voldoen deze maatregelen niet aan de kwalificatie van “criminal charge” in de zin van artikel 50 Handvest van de Grondrechten van de Europese Unie en artikel 68 Wetboek van Strafrecht.
De lijfsdwang wordt opgelegd door de voorzieningenrechter op verzoek van een private partij – Stichting Deelnemers bedrijf 1 III – en strekt ertoe om de verdachte te dwingen financiële verantwoording af te leggen over fondsgelden. De rechtbank wijst erop dat deze dwangmaatregel geen bestraffend, maar een reparatoir karakter heeft en dat het niet aan de civiele rechter is om straf op te leggen. Anders dan in het arrest van de Hoge Raad inzake het alcoholslotprogramma (ECLI:NL:HR:2015:434) ontbreekt hier het overheidsinitiatief en de punitieve strekking. In lijn met het arrest van de Hoge Raad van 13 november 2018 (ECLI:NL:HR:2018:2017) kan civiele lijfsdwang dus naast strafrechtelijke vervolging worden toegepast, zeker nu de gedragingen niet identiek zijn en de rechtsgoederen verschillen.
Ook de bestuursrechtelijke maatregel van de AFM – een last onder dwangsom wegens misleidende handelspraktijken – vormt volgens de rechtbank geen straf in strafrechtelijke zin. De AFM heeft de maatregel opgelegd om naleving van consumentenbeschermingsregels af te dwingen, met als doel dat alsnog correcte informatie wordt verstrekt aan beleggers. Deze maatregel is bedoeld als prikkel tot herstel van rechtmatigheid, en niet als leedtoevoeging. Uit rechtspraak van de Hoge Raad (HR 24 februari 2017, ECLI:NL:HR:2017:310) volgt dat de enkele verbeurdverklaring van een dwangsom geen punitief karakter impliceert.
De rechtbank stelt voorts vast dat zelfs indien sprake zou zijn van bestraffende maatregelen, deze niet zien op “hetzelfde feit” als de strafrechtelijke vervolging. De civiele en bestuursrechtelijke maatregelen hebben een andere focus, beschermen andere belangen en zijn gebaseerd op andere gedragingen dan de strafbare feiten waarop de dagvaarding ziet. De strafrechtelijke vervolging ziet op structurele en opzettelijke toe-eigening van gelden, grootschalige misleiding van beleggers en het gebruik van valse bewijsstukken in gerechtelijke procedures. Er is derhalve geen sprake van dubbele vervolging in strijd met artikel 68 Sr. of artikel 50 Handvest.
De rechtbank acht wettig en overtuigend bewezen dat Simon Raedts:
In zijn functie als bestuurder van de fondsen bedrijf 1 I, II en III geld heeft verduisterd dat aan beleggers toebehoorde;
In het geval van bedrijf 1 IV vanaf de oprichting het oogmerk heeft gehad om beleggers te misleiden en zich wederrechtelijk te bevoordelen;
Zich schuldig heeft gemaakt aan valsheid in geschrift door valse bankoverzichten en verzonnen e-mails in te dienen in civiele procedures.
In totaal verduistert verdachte meer dan 1,2 miljoen euro. De rechtbank stelt vast dat geld is gebruikt voor onder meer persoonlijke uitgaven, betaling van schulden, giften aan familieleden, en dekking van tekorten in andere fondsen. In het geval van fonds IV blijkt dat geen enkel pand is aangekocht, terwijl beleggers zijn voorgehouden dat het fonds zou investeren in vastgoed en rendement zou uitkeren. De rechtbank rekent verdachte zwaar aan dat hij van meet af aan geen intentie had om de fondsgelden conform het investeringsmemorandum te besteden.
De rechtbank veroordeelde hem tot een gevangenisstraf van 18 maanden, waarvan 6 maanden voorwaardelijk, met een proeftijd van twee jaren. Daarnaast werd hij voor de duur van vijf jaren ontzet uit het recht om het beroep van aanbieder van beleggingsproducten uit te oefenen.
Bij het bepalen van de straf woog de rechtbank zwaar dat Simon Raedts zich over een periode van meerdere jaren op structurele wijze schuldig heeft gemaakt aan financieel-economische criminaliteit, met een grote impact op particuliere beleggers en het vertrouwen in de financiële markt. De rechtbank onderkent dat hij een jaar civiele lijfsdwang heeft ondergaan en dat de redelijke termijn met 3,5 jaar is overschreden. Om die redenen werd een deel van de gevangenisstraf voorwaardelijk opgelegd.
Een groot aantal beleggers heeft zich gevoegd als benadeelde partij. Drie vorderingen, van 25.000, 25.144,69 en 25.375 euro, werden toegewezen, met toekenning van wettelijke rente en oplegging van de schadevergoedingsmaatregel. De overige vorderingen worden afgewezen of niet-ontvankelijk verklaard vanwege onvoldoende onderbouwing of het feit dat behandeling daarvan een onevenredige belasting van het strafgeding zou vormen. In enkele gevallen ontbreekt het aan bewijs dat de schade daadwerkelijk aan de desbetreffende benadeelde is toegebracht.
Tricolor Holdings
In de Verenigde Staten hebben twee grote spelers in de autosector recentelijk financiële problemen ondervonden, waarbij fraude en mismanagement centrale thema’s zijn. Tricolor Holdings, een bedrijf dat gespecialiseerd is in de verkoop van gebruikte auto’s en het verstrekken van subprime autoleningen, is in september 2025 failliet verklaard onder Chapter 7, wat liquidatie van het bedrijf betekent. Het faillissement volgde op ernstige beschuldigingen van fraude, die een snelle ineenstorting van het bedrijf veroorzaakten. Tricolor, dat meer dan 60 vestigingen had in zes staten en tienduizenden klanten bediende, voornamelijk lage-inkomensgroepen waaronder undocumented immigrants, rapporteerde activa en schulden tussen de 1 en 10 miljard dollar, met meer dan 25.000 crediteuren. De kern van de problemen bij Tricolor ligt in vermeende fraude in de financieringsstructuur. Een voorlopig onderzoek door de faillissementscurator wees uit dat minstens 29.000 leningen waren gekoppeld aan voertuigen die al als onderpand dienden voor andere schulden, een praktijk bekend als double-pledging. Dit suggereert dat Tricolor hetzelfde onderpand meerdere keren gebruikte om leningen te verkrijgen, wat een ernstige vorm van financiële malversatie is.
Grote banken zoals Fifth Third Bancorp en JPMorgan Chase meldden aanzienlijke verliezen, waarbij Fifth Third een potentieel verlies van 200 miljoen dollar rapporteerde en JPMorgan Chase 170 miljoen. Ook regionale instellingen zoals Renasant Bank en TBK Bank zagen hun uitstaande leningen aan Tricolor in gebreke gaan. . De CEO van Fifth Third, Tim Spence, verklaarde dat er fraude was vastgesteld in alle warehouse-faciliteiten en zelfs in de geauditeerde financiële overzichten van Tricolor. JPMorgan-CEO Jamie Dimon noemde de situatie een pijnlijk leermoment voor de bankensector. De curator, Anne Elizabeth Burns, omschreef de fraude als diepgeworteld en van uitzonderlijke omvang. Tricolor had sinds 2022 bijna 2 miljard dollar aan asset-backed securities verkocht, waarvan een groot deel nog uitstaat. Mogelijk heeft het bedrijf de financiële gezondheid van deze leningen overdreven in officiële rapportages. Het Amerikaanse Department of Justice heeft een onderzoek ingesteld naar deze praktijken, met een focus op de financieringsstructuren en het vermeende misbruik van onderpand. Daarnaast heeft de curator een lening van 30 miljoen dollar aangevraagd om het onderzoek te financieren en crediteuren te compenseren.
De snelle ineenstorting van Tricolor, dat kort voor het faillissement nog adviseurs inhuurde om financiering te regelen, onderstreept de ernst van de situatie. De impact van het faillissement is groot. Duizenden klanten, van wie 68 procent geen kredietscore had en meer dan de helft geen rijbewijs, kampen met problemen rond hun auto’s, waaronder inbeslagnames. Werknemers werden massaal ontslagen zonder loon of secundaire arbeidsvoorwaarden, en persoonlijke bezittingen blijven achter in opslag. Obligatiehouders zagen in september 2025 hun rentebetalingen stopgezet door een clawback van de curator, wat verdere financiële onrust veroorzaakte.
Booking.com
De Consumentenbond en de stichting Consumenten Competition Claims (CCC) zijn een claimprocedure gestart tegen Booking.com vanwege kunstmatig hoge hotelprijzen en misleidende praktijken. De claim richt zich op de periode vanaf januari 2013, waarin Booking.com volgens de organisaties concurrentieregels en consumentenrecht schond. De totale schade wordt geschat op ongeveer 1 miljard euro.
De claim richt zich op pariteitsclausules die hotels verboden lagere tarieven aan te bieden op hun eigen websites of andere platforms dan op Booking.com. Deze clausules beperkten prijsconcurrentie, verhoogden commissies en schaadden de autonomie van hotels. Op 19 september 2024 oordeelde het Europese Hof van Justitie dat deze clausules EU-mededingingsrecht schenden, omdat ze niet noodzakelijk zijn voor Booking.com’s bedrijfsvoering en concurrentie beperken.
De clausules werden in 2024 geschrapt onder druk van de EU Digital Markets Act. De claim, gecoördineerd door de Hotel Claims Alliance en gesteund door Hotrec en meer dan 30 nationale hotelverenigingen, wordt behandeld in Amsterdam, waar Booking.com’s hoofdkantoor gevestigd is. Hotels eisen compensatie voor betaalde commissies tussen 2004 en 2024, plus rente, met schattingen van mogelijk 30% of meer van de betaalde commissies. De registratiedeadline voor hotels werd verlengd tot 29 augustus 2025 vanwege grote belangstelling.
Per 6 juli waren er al 180.000 aanmeldingen voor de claim binnengekomen. Gedupeerden betalen in eerste instantie niets, maar dragen een kwart van de vergoeding af bij een toewijzing.
Niet alleen consumenten die via Booking.com hebben geboekt, maar ook via andere platforms zoals Agoda en Expedia, kunnen zich aanmelden, omdat hun prijzen eveneens beïnvloed zouden zijn door de praktijken van Booking.com. Het platform wordt beschuldigd van misleiding en heeft te maken met een toenemend aantal meldingen van oplichting.
Uit onderzoek van de Consumentenbond bleek dat twee derde van de onderzochte aanbiedingen niet klopte, en dat Booking.com consumenten nog steeds lokt met misleidende aanbiedingen. De Consumentenbond noemt het gebruik van ‘nepkortingen, onvolledige prijzen en verzonnen schaarste’ misleiding.
Het aantal meldingen van oplichting via Booking.com bij de Fraudehelpdesk is sterk gestegen. In 2023 waren er 30 meldingen, wat in 13 gevallen resulteerde in een financieel verlies met een gemiddelde van 484 euro per persoon. In 2024 steeg dit aantal tot 101 meldingen, met 34 gevallen van financieel verlies en een gemiddeld schadebedrag van 854 euro per persoon. Booking.com wijt de toename van fraude aan de opkomst van kunstmatige intelligentie, waardoor oplichters e-mails en advertenties realistischer kunnen nabootsen. Deze valse berichten vragen consumenten om verificatie van betaal- of persoonsgegevens, wat leidt tot financiële schade.
De Consumentenbond en Stichting Consumenten Competition Claims (CCC) hebben Booking.com na het mislukken van schikkingsgesprekken voor de rechter gedaagd. De twee organisaties startten eind juni een claimprocedure en daarop volgende gesprekken met de hotelboekingssite hebben volgens de organisaties onvoldoende opgeleverd. De Consumentenbond en CCC beschuldigen het platform van machtsmisbruik, het beperken van concurrentie en het misleiden van consumenten. Ze vragen de rechter om een schadevergoeding voor consumenten. De massaclaim heeft inmiddels ruim 267.000 aanmeldingen ontvangen.
Volgens de consumentenorganisaties gaat het in totaal om honderden miljoenen euro’s schade.